'Mua'
quốc tịch nước ngoài: Đều chuyển tiền chui
Tuổi
Trẻ Online
27/08/2020 10:46 GMT+7
https://tuoitre.vn/mua-quoc-tich-nuoc-ngoai-deu-chuyen-tien-chui-2020082707023607.htm
TTO - Việc nhiều cá nhân người Việt được cho là phải
đầu tư hàng triệu USD mỗi người để được cấp quốc tịch Cyprus khiến dư luận thắc
mắc họ đã chuyển ngoại tệ ra nước ngoài bằng cách nào?
·
Sẽ
xem xét thông tin 'quốc tịch nước ngoài' của ông Phạm Phú Quốc
·
Ông
Phạm Phú Quốc: 'Tôi có quốc tịch Cyprus, do gia đình bảo lãnh'
https://cdn.tuoitre.vn/thumb_w/586/2020/8/27/2708-quy-trinh-chuyen-tien-159848625608213418473.jpg
QUY TRÌNH CHUYỂN TIỀN ĐẦU
TƯ RA NƯỚC NGOÀI
Theo nghị định 70/2014 của
Chính phủ quy định chi tiết thi hành một số điều của pháp lệnh ngoại hối và
pháp lệnh sửa đổi, bổ sung một số điều pháp lệnh ngoại hối, công dân Việt Nam
chỉ được mua, chuyển, mang ngoại tệ ra nước ngoài cho các mục đích: học tập, chữa
bệnh ở nước ngoài, đi công tác, du lịch, thăm viếng ở nước ngoài, trả các loại
phí, lệ phí ở nước ngoài... và chuyển tiền một chiều cho các nhu cầu hợp pháp
khác.
Khó chuyển theo đường
chính thức
Còn về đầu tư ra nước
ngoài, ông Nguyễn Hoàng Minh - phó giám đốc Ngân hàng Nhà nước (NHNN) TP.HCM -
cho biết theo quy định tại thông tư 12/2016 hướng dẫn về quản lý ngoại hối với
hoạt động đầu tư ra nước ngoài, cá nhân và tổ chức muốn chuyển tiền đầu tư ra
nước ngoài cần phải có giấy phép đầu tư ra nước ngoài của Bộ Kế hoạch - đầu tư
(KH-ĐT), sau đó NHNN sẽ xác nhận tiến độ chuyển tiền ra nước ngoài và ngân hàng
thương mại căn cứ theo đó thực hiện.
Chỉ qua con đường này thì
cá nhân mới có thể chuyển tiền ra nước ngoài đầu tư bằng kênh chính thức là
ngân hàng.
Lãnh đạo NHNN TP.HCM cũng
nhấn mạnh theo quy định như trên, cá nhân, tổ chức phải được Bộ KH-ĐT cấp phép
thì NHNN mới xác nhận tiến độ chuyển tiền. Nhưng hiện nay chưa có quy định cụ
thể về chuyển tiền để đầu tư theo diện EB-5 hay đầu tư để có quốc tịch tại một
số quốc gia như Malta, đảo Cyprus...
Điều đó có nghĩa là chưa
có trường hợp nào được cấp phép chính thức để chuyển tiền theo diện trên. Cũng
theo NHNN, ngay cả đầu tư gián tiếp cá nhân cũng không thể chuyển tiền trực tiếp
mà phải ủy thác thông qua một quỹ đầu tư.
Liên quan đến quy định hiện
nay là "có giấy phép đầu tư ra nước ngoài của Bộ KH-ĐT", quy định này
tưởng chừng đơn giản nhưng theo tìm hiểu của Tuổi Trẻ rất khó thực hiện
vì thủ tục nhiêu khê.
Cụ thể, hồ sơ xin giấy
phép đầu tư ra nước ngoài nộp lên Bộ KH-ĐT, cơ quan này yêu cầu phải có xác
minh của tham tán lãnh sự ở nơi có dự án của nhà đầu tư. Khi tham tán lãnh sự của
VN kiểm tra xong sẽ còn nhiều khâu khác như hợp thức hóa giấy tờ lãnh sự, đóng
dấu, sau đó mới được công chứng và dịch.
Toàn bộ quy trình có khi
mất nửa năm, trong khi dự án chỉ chờ nhà đầu tư vài tháng. Do vậy, cá nhân rất
khó đeo đuổi hết các thủ tục này để có thể chuyển tiền theo kênh chính thức.
Nhiều đường chuyển
ngoại tệ chui
Theo tìm hiểu của Tuổi
Trẻ, do quy định chặt chẽ như trên nên hầu hết người có nhu cầu chuyển tiền
để mua quốc tịch nước ngoài đều theo con đường chuyển
chui, vẫn qua kênh ngân hàng nhưng "núp bóng" dưới nhiều dạng khác
nhau.
Giám đốc một công ty tư vấn
du học, định cư có trụ sở tại TP.HCM cho biết một kênh phổ biến dưới danh nghĩa
thanh toán tiền xuất nhập khẩu hàng hóa, tức vẫn chuyển qua ngân hàng. Sau khi
chuyển sang nước ngoài, khoản này sẽ được tách ra để mua quốc tịch, định cư, đầu tư bất động sản...
Có trường hợp lách dưới dạng
tặng cho như cá nhân A có nhu cầu chuyển tiền sẽ làm hợp đồng công chứng để
cho, tặng cá nhân B (thường là Việt kiều, có tài khoản ở nước ngoài và có mở
tài khoản tại một số ngân hàng nước ngoài tại Việt Nam), sau đó cá nhân B nhận
khoản tiền tặng cho này nộp vào tài khoản và chuyển số tiền này qua tài khoản tại
nước ngoài.
Qua đến nước ngoài cá
nhân này lại rút ra và làm hợp đồng cho tặng lại. Bằng cách này khoản tiền được
chuyển trót lọt qua kênh ngân hàng để đầu tư quốc tịch, mua suất định cư...
Theo vị giám đốc công ty
tư vấn này, tùy theo quy định của từng quốc gia mà có yêu cầu chứng minh nguồn
gốc khoản tiền chuyển này hay không. Nhưng với những quốc gia nhỏ, thông thoáng
trong việc bán quốc tịch cho người nước ngoài thì thông thường họ không yêu cầu
chứng minh nguồn tiền.
https://cdn.tuoitre.vn/thumb_w/586/2020/8/27/passport-1read-only-15984864211061364349429.jpg
Hộ chiếu là một
trong những loại giấy tờ chứng minh quốc tịch Việt Nam của công dân - Ảnh: T.L.
Tiệm vàng chuyển
tiền chui: chỉ làm "cò"
Giám đốc một công ty kinh
doanh vàng tại TP.HCM tiết lộ một kênh chuyển tiền khác là thông qua các công
ty vàng. Đây là một "đường dây" ngầm chỉ nội bộ trong giới biết với
nhau và một số tiệm vàng dù nhận chuyển theo dạng này nhưng thực chất chỉ là
"cò" chứ không phải là đơn vị chuyển trực tiếp.
"Chỉ có một số đầu nậu
vàng lớn, có tài khoản ngoại tệ và có nhiều người thân cũng sinh sống ở nước
ngoài mới có thể thực hiện được việc chuyển tiền vì phải chuyển đến đích danh một
tài khoản tại nước ngoài.
Trước đây có thể chuyển mỗi
lần từ 100.000 - 300.000 USD nhưng gần đây các ngân hàng tại Việt Nam đã siết
chặt quy định, do vậy phải tách nhỏ khoản tiền, còn khoảng 20.000 USD/lần. Nếu
chuyển số tiền lên đến hàng triệu USD phải chuyển nhiều lần, đến nhiều tài khoản
khác nhau và phải thực hiện trong vòng nhiều tuần liền" - ông này tiết lộ.
Về mức phí chuyển tiền dạng
này, theo vị giám đốc công ty kinh doanh vàng, phổ biến hiện dao động từ
0,8-1,2%, tùy chuyển nhanh hay chậm. Như vậy, nếu chuyển 100.000 USD thì mất từ
800 - 1.200 USD. Thời gian chuyển tiền cũng khá nhanh, thường chỉ trong vòng 24
giờ, chậm nhất cũng chỉ khoảng 3 ngày.
Một con đường khác để
chuyển tiền đi là chuyển qua một nước trung gian láng giềng tại Việt Nam hoặc
trong khu vực châu Á, từ đó mới chuyển tới đúng địa chỉ cần đến. Cách này tương
tự như khi nhập vàng theo đường biên mậu và có thể dùng để chuyển số tiền lớn.
***
Nhiều rủi ro
Trao đổi với Tuổi Trẻ,
một số nguồn tin cho biết khi chuyển tiền qua đường không chính thức, hai bên
giao dịch với nhau chủ yếu dựa trên chữ tín. Thời gian qua, không chỉ người có
nhu cầu chuyển tiền đầu tư, mua quốc tịch mà cả những trường hợp muốn mua nhà ở
nước ngoài cũng chuyển theo cách này.
Theo ông Nguyễn Hoàng
Minh, việc chuyển số tiền lớn, lên đến 2,5 triệu USD (tương đương 58 tỉ đồng)
nhưng thực hiện qua các kênh "chui" hoặc núp dưới hình thức nào đó,
ngoài việc phải trả phí rất cao còn đem đến rủi ro rất lớn cho cá nhân.
***
Siết chặt quy định chuyển tiền
Theo tìm hiểu của Tuổi
Trẻ, gần đây các ngân hàng cũng siết chặt hơn các quy định về chuyển tiền.
Trong thông báo gửi khách
hàng được phát đi vào tháng 2-2020, Vietcombank đề nghị khách hàng chủ động
tuân thủ các quy định quản lý ngoại hối trong hoạt động vay, trả nợ nước ngoài,
đầu tư trực tiếp nước ngoài, đầu tư gián tiếp nước ngoài vào Việt Nam.
Ngân hàng này cũng yêu cầu
khách hàng khi thực hiện các giao dịch chuyển tiền phải đảm bảo tính minh bạch,
nội dung chuyển tiền cần được thể hiện đầy đủ, rõ ràng, chính xác.
***
Chưa cấp phép cho cá nhân chuyển ngoại tệ ra nước
ngoài để đầu tư
Trao đổi với Tuổi Trẻ,
chiều 26-8, đại diện Vụ Quản lý ngoại hối (NHNN) khẳng định chưa có cá nhân nào
được cấp phép chuyển ngoại tệ ra nước ngoài để đầu tư.
Để được chuyển ngoại tệ
ra nước ngoài đầu tư, nhà đầu tư phải đáp ứng các điều kiện về tài sản, các tỉ
lệ đảm bảo an toàn và phải được cấp phép đầu tư.
Một cá nhân có quốc tịch
Việt Nam đồng thời có quốc tịch nước ngoài muốn chuyển tiền ra nước ngoài để đầu
tư có bị quản lý chặt chẽ như quy định không? Đại diện NHNN cho hay họ vẫn là
người Việt Nam nên không có chuyện tự do chuyển ngoại tệ ra nước ngoài.
Về cấp phép cho cá nhân
chuyển ngoại tệ ra nước ngoài để đầu tư, đại diện Vụ Quản lý ngoại hối khẳng định:
"Chưa cấp phép cho cá nhân nào chuyển ngoại tệ ra nước ngoài đầu tư. Việc
cấp phép chuyển ngoại tệ ra nước ngoài để đầu tư đều thông qua tổ chức dưới
hình thức phát hành cổ phiếu thưởng cho nhân viên nhưng với số lượng vô cùng
ít".
LÊ THANH
***
Đủ
kiểu mời gọi đầu tư 'mua' quốc tịch
TTO - Những chương trình
đầu tư định cư ở nước ngoài mà thực chất là mua quốc tịch luôn được người Việt
quan tâm và chưa bao giờ bớt nóng, trong điều kiện kinh tế phát triển lẫn đại dịch
COVID-19 như hiện nay.
No comments:
Post a Comment